超硬核！俄罗斯去年仅40起投诉，怎么做到的？

根据俄罗斯央行（CBRF）最新公布的数据显示，客户向交易商提出的投诉持续减少，2019年监管机构仅收到40起对交易商的投诉。怎么做到的？这还得从俄罗斯央行对交易商的一系列管控行动说起！

 从俄罗斯打击金融虚假广告说起 

当局之所以采取这一行动，是因为金融经纪人长期使用虚假广告来吸引客户提供虚假账户数据来处理风险，并将客户资金转移到海外等违法行为。根据俄罗斯央行的许可要求以及广告法，这类未经授权的公司是没有权利进行相关广告宣传的。

早在2017年5月，俄罗斯联邦反垄断局FAS与俄罗斯央行达成了整治货币交易市场的实施计划，该行动将在“金融服务市场竞争行动计划”框架内执行，旨在排除未获牌照的交易商吸引客户的一切可能性，尤其是通过培训中心的方式。之后，FAS开刀本土最大的搜索巨头Yandex，指控其上线违法的货币交易广告。

 关闭400家网站 

2017年11月，俄罗斯央行发布公告，表示已开始关闭400家网站，其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。据了解，400家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司，这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。

俄罗斯央行警告称，这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似，如MFO（联合家族办公室）、交易商、保险公司、专业交易者甚至银行，但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。

 废除五家经纪商的牌照 

在2018年的12月27日，俄罗斯央行强势介入当地监管市场，废除了Alpari Forex（艾福瑞）、Forex Club（福瑞斯）、Fix Trade、TrustForex和Teletrade五家经纪商的牌照。据俄罗斯机构TASS当时报道称，这五家公司遭到央行猛烈抨击的违法行为主要是积极的广告营销和将俄罗斯客户转移到国外司法管辖区。

而在这一年，俄罗斯央行仅颁发一个交易商牌照。

 颁发交易商管理新规 

2019年，俄罗斯央行颁发新的交易商管理条例，新规于4月生效，这意味着俄罗斯交易商将遵守更多的规则。

根据新规，交易商必须在其网站上公布其名称（全名和缩写）、自律组织的成员资格、代理人信息、破产时支付赔偿的政策以及客户如何投诉的信息。新规还规定了审核客户投诉的时间。具体来说，交易商必须在收到投诉后15天内进行审核。在特殊情况下，可以延长到30天。

新规还强调了交易商告知客户订立合同相关风险的重要性，包括与履行合同义务相关的损失或费用风险，所有类型的客户都必须明确所有信息。

在市场形势不需要改变的情况下，俄罗斯持牌交易商还不能使用任何手段毫无根据地扩大点差。

 对可能提供非法货币交易的公司提出警告 

2019年10月，俄罗斯央行确定了140家公司，称他们可能在早些时候非法向当地消费者提高货币交易，并提出警告。这也意味着俄罗斯当局考虑用一种新方法打击货币交易，而针对的就是那些允许本国投资者向海外平台付款的交易商，此举进一步切断俄罗斯公民进入场外货币市场为数不多的渠道。

 俄罗斯持牌货币交易仅剩4家 

近两年来，在俄罗斯央行的打击下，多家经纪公司声明由于俄罗斯央行的命令，不再接受俄罗斯新的客户；或者是在俄罗斯暂停金融业务。目前，俄罗斯只有4家持牌交易商，即Just2Trade、VTB Forex、Alfa Forex与Promsvyazbank. 其中在中国开展业务的仅有Just2Trade一家。根据俄罗斯法律，获得牌照的经纪公司必须是AFD的成员，不受监管的公司不能成为该协会会员。AFD是一家自律组织（SRO）。

总的来说，俄罗斯上一年投诉猛降的原因，离不开俄罗斯央行这一系列的货币行业整治行动。有业内人士表示：对于投诉数量下降原因的更准确描述，可以解释为：最近的打击行动正促使投资者远离俄罗斯持牌经纪商，转而在离岸司法管辖区开设账户。

然而，更广泛地说，俄罗斯央行表示，现在参与非法金融计划的俄罗斯人越来越少，与此同时，还发现在国内交易所等合法提供商开设交易账户的数量显著增加。

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