集资诈骗90亿元！揭秘小牛资本非法集资千亿背后的“陷阱”

日前，一个集资诈骗近90亿元、非法吸收公众存款千亿元、投资人逾130万人……备受关注的小牛资本管理集团有限公司(以下简称“小牛资本”)非法集资案在广东迎来最终审判。法院对小牛资本主要负责人彭铁等人集资诈骗、非法吸收公众存款案作出终审裁定，彭铁被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

天网查实例

小牛资本曾经是广东规模最大的P2P平台之一。天眼查显示，小牛资本成立于2013年，总部位于广东省深圳市，是一家综合性金融科技服务集团。该公司主要通过旗下“小牛在线”“钱罐子”等P2P平台开展线上非法募资，并通过“小牛财富”“小牛基金”等对外发售私募基金产品非法募资。

随着金融监管部门加强对P2P行业的监管，小牛资本的问题逐渐暴露。自2017年10月起，“小牛在线”资金出现流动性困难，投资人资金无法按时兑付；2018年，“小牛在线”爆发大规模逾期并牵连到其他子板块；2019年3月，“小牛新财富”大面积逾期。至此，小牛资本危机彻底爆发。

2020年5月，“小牛在线”宣布退出P2P业务，相关产品启动良性退出，并承诺退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资，与全体出借人共进退。

然而，“小牛在线”虽然高调承诺“共进退”，但仅兑付了2.38亿元，兑付比例为2.28%，其余款项无法兑付，引发“暴雷”。2021年1月，深圳市公安局南山分局对小牛资本立案侦查。

2023年7月，深圳市中级人民法院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，判处彭铁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其余25名被告人分别被判处有期徒刑2年至11年不等，并处罚金。一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。

本案在认定构成非法吸收公众存款罪方面基本无争议，存在争议的是部分被告人的行为是否还构成集资诈骗罪。据专业人士解释，这种情况主要是涉及对被告人从非法吸收公众存款到集资诈骗犯意转化的认定问题，刚开始是无非法占有目的的非法吸收公众存款，但到了某个时间点开始出现非法占有目的，这以后的非法集资行为就转化成了集资诈骗。

法院审理查明，2013年至2021年间，彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过旗下子公司的“小牛在线”“小牛钱罐子”P2P平台，以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元，其中126亿元本金未偿还。其间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

天网查提醒

通过本文中的案例，投资者在选择投资项目时，一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱"；二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资；三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限"都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕。多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资。

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