你真的了解见到的监管牌照吗？

决定入圈前，找正规平台作为后盾。然而网络上的交易平台太多太杂，大多数小白无法分辨其是否安全合规。其实分辨正规与否关键之一是看监管牌照，所以投资者对监管牌照要了解。

要懂汇作为一款致力于打造投资者信息平台，为全球各国投资者提供信息内容下面的APP，要懂汇懂哥给大家科普最经常见到的监管牌照，最受投资者关注的“监管牌照”有哪些？

目前市场上，英国FCA、澳大利亚ASIC、塞浦路斯CYSEC、美国NFA、香港CGSE等，均是热度极高的监管牌照。

英国FCA：金融行为监管局(FinancialConductAuthority)

　　自2013年起，英国金融服务管理局就被金融行为监管局和审慎监管局所分割，而FCA则负责对交易商起监管权。

　　FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。它拥有全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，也是其他国家金融监管机构学习的典范。2013年成立以来，FCA的职责是保证相关市场的正常运行，同时监管所有金融服务公司的行为，其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。当FCA成员公司被认定为无力偿付其债务时，会启动补偿程序，以补偿投资者的交易资金。所以拥有FCA监管牌照的投资公司，可以极大程度的保护投资者的资金遭受不必要的损失。但是顶级的监管机构，所需要的保证金之类也是要求严格，新创立的交易商如果宣称持有FCA牌照，那就需要谨慎对待了！如果是难以分辨的新创立的交易商，可以到要懂汇上面查询评分进行多项选择判定。

澳大利亚ASIC：澳大利亚证券及投资委员会（AustraliaSecurities&InvestmentCommission）

　　随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管。澳大利亚金融领域监管机构分为澳大利亚证券和投资委员会，主要的牌照为金融服务提供商牌照。

申请ASIC牌照需要一整套严格的申请要求和流程：必须在澳大利亚有实体办公地点，至少一名澳大利亚籍公司管理者；申请资本要求为110万澳元，年费取决于交易量；

　　特别是，在申请牌照的最后阶段，资本要求资金必须冻结，在公司取得牌照后，所要求的资本将必须为已发行的实收资本，且50%的资本要求资金必须为流动资产，客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，以及必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

　　这样严格的牌照使用要求，也就证明了ASIC牌照的权威性！

美国NFA：美国全国期货协会（NationalFuturesAssociation）

　　NFA是在1976年组建的期货行业自律组织，属于非盈利性会员制组织，是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构，监管范围包括期货交易，零售外汇，场外衍生品。

　　美国的监管框架主要为CFTC和NFA两大监管机构，CFTC全称为美国商品期货交易委员会，是美国独立监管期货业及衍生品行业的监管机构，由美国国会在1974年创立。NFA受到CFTC审查、监督和管理，它是CFTC监督下的自律组织。NFA制定的行业监管要求需要获得CFTC的审批。

　　美国2000年和2008年通过的法案明确规定，所有参与衍生品市场的公司必须在CFTC注册，并成为NFA的成员。2010年再度要求，掉期交易商也必须遵守以上规定。由此，几乎所有零售衍生品市场的参与者都被纳入了CFTC和NFA的监管范畴。

　　因为美国对于外汇交易商的细致划分，只接受机构业务和零售业务的外汇交易商。其中，机构业务成为FDMs（Forex DealingMembers），这类公司只接受机构客户，不能从业零售业务。比如IB盈透（InteractiveBroker），在NFA只有机构业务资质，而未有零售资质，因此2016年8月被监管机构要求不能在本土从事零售外汇业务。

塞浦路斯CYSEC：塞浦路斯证监会（CyprusSecuritiesandExchangeCommission）

　　CYSEC是塞浦路斯共和国内的金融监管机构。塞浦路斯是地理上的亚洲岛国，隶属欧洲，位于地中海东部，于2004年5月1日正式成为欧洲联盟会员国之一。塞浦路斯的金融服务业很发达，在其第三产业中占有重要地位。

　　CYSEC设定的费用和成本都是非常具有竞争力的价格。与允许通向欧洲的其他监管机构，获得塞浦路斯的监管许可要便宜的多。自从2004年塞浦路斯加入到欧盟以后，CySEC就已经成为了欧盟金融工具市场法规重要组成部分。公司只要在塞浦路斯注册，就可以进入到全部的欧洲市场。这样，越来越多的海外公司选择在塞浦路斯注册。其中，最明显的是越来越多的海外零售外汇行业的经纪商选择获取CySEC的监管资质。

中国香港CGSE：香港金银业贸易场（CGSE）

　香港金银业贸易场（以下简称本场）成立于1910年，当时称为【金银业行】，直至第一次世界大战后（1918年）才正式定名【金银业贸易场】及登记立案。金银业贸易场是一个将现货及期货结合为一的市场，既有现货交收，但又可通过支付仓费，延期交收，因而产生期货的功能。

重点是其成立初期只算是一个民间组织，即便到现在也只是行业协会，并不是政府的监管职能机构，没有任何的监管职权，所以对于该监管机构的监管含金量还需要稍加斟酌。

其实，监管牌照通俗来说就是交易商的“金字招牌”，促使无数投资者慕名而至。

比如在要懂汇上面看到的排名较前的品牌，大多数都有前面所提及的资历比较热门的监管牌照，越是获取困难的监管牌照，其权威性就越高。

汇圈信息繁杂，需要自行判定，了解的知识比较多。如果投资小白想要了解平台是否正规，对于复杂的查询系统毫无头脑，可以在要懂汇APP上面查询所要查询的平台、监管信息，从而更好地入圈~

最后提醒一下各位投资者们，参与交易前切记进行多方面考核，防止上当受骗。掌握信息平台真的很重要。

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